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Planejamento sucessório com Holding Familiar: estratégias, vantagens e dicas

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Marcelo Gonçalves Cardoso, especialista em holding familiar, traz tudo que você precisa saber sobre o assunto 

A questão sucessória em uma holding familiar é um tema de grande importância para garantir a continuidade e a preservação do patrimônio ao longo das gerações. Este tipo de estrutura corporativa oferece diversos benefícios, incluindo eficiência na gestão dos ativos, proteção patrimonial e vantagens fiscais. Vamos explorar como funciona uma holding familiar, como estruturá-la e as principais dicas para um planejamento sucessório eficaz.

O que é uma Holding Familiar?

Uma holding familiar é uma empresa criada para administrar e proteger o patrimônio de uma família. Diferente de uma empresa convencional, a holding não produz bens ou serviços, mas centraliza a gestão de ativos como imóveis, investimentos e participações societárias, facilitando a administração e a tomada de decisões estratégicas​​. 

De acordo com Marcelo Gonçalves Cardoso, sócio da Bastazini Contabilidade e especialista em holding familiar, “A constituição de uma holding familiar é uma estratégia poderosa para garantir a continuidade do legado familiar. Além de facilitar o processo sucessório, ela oferece proteção patrimonial significativa e pode gerar economias tributárias substanciais. É fundamental que a família conte com assessoria especializada para estruturar a holding de forma eficaz e em conformidade com as normas legais.”

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Benefícios da Holding Familiar

  1. Otimização Fiscal: A holding permite a implementação de estratégias legais para a redução de cargas tributárias sobre os rendimentos e a transmissão de bens, como o ITCMD (Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação)​.
  2. Proteção Patrimonial: Ao separar os ativos comerciais dos pessoais, a holding protege o patrimônio familiar contra riscos financeiros e legais​.
  3. Facilitação da Sucessão: A transferência de patrimônio via holding é mais simples e menos burocrática comparada ao inventário judicial, assegurando uma transição suave e harmoniosa dos ativos entre as gerações​.
  4. Eficiência na Gestão: Centralizar os ativos em uma única entidade simplifica a administração e oferece uma visão consolidada do patrimônio, facilitando decisões estratégicas​​.

Marcelo ainda destaca a importância da educação financeira das futuras gerações: “Incorporar os membros mais jovens da família na gestão da holding é essencial. Isso não apenas os prepara para futuras responsabilidades, mas também promove um entendimento profundo sobre a importância da preservação do patrimônio familiar.”

Ele também menciona a relevância de uma governança corporativa sólida: “Estabelecer diretrizes claras de governança é crucial para o sucesso de uma holding familiar. Isso envolve a definição de papéis e responsabilidades, bem como a criação de mecanismos para resolução de conflitos, garantindo que as decisões sejam tomadas de maneira eficiente e alinhada com os objetivos da família.”

 

Como Criar uma Holding Familiar?

  1. Análise do Patrimônio: O primeiro passo é uma análise detalhada de todos os ativos da família, incluindo imóveis, participações societárias e investimentos​​.
  2. Definição dos Objetivos: É crucial definir os objetivos da holding, como proteção patrimonial, otimização fiscal e facilitação do processo sucessório​​.
  3. Escolha da Estrutura Jurídica: A família deve escolher a estrutura jurídica mais adequada (sociedade limitada, sociedade anônima, etc.), considerando suas vantagens e implicações fiscais​​.
  4. Elaboração do Contrato Social: O contrato social deve detalhar aspectos como administração, distribuição de lucros e regras de sucessão​.
  5. Transferência dos Ativos: Os ativos devem ser transferidos para a holding de acordo com as normas legais, respeitando as implicações fiscais​.

Dicas para um Planejamento Sucessório Eficaz

  1. Governança Corporativa: Estabeleça uma governança corporativa sólida com diretores, conselhos ou gerentes, que podem ser membros da família ou profissionais externos. Isso assegura uma administração eficiente e alinhada com os objetivos da família​​.
  2. Educação das Gerações Futuras: Envolvem os membros da família na gestão da holding, preparando-os para gerir o patrimônio no futuro​.
  3. Planejamento Tributário: Utilize estratégias de planejamento tributário para minimizar a carga fiscal, como a antecipação do pagamento do ITCMD e a correta integralização dos bens na holding.
  4. Transparência e Comunicação: Mantenha uma comunicação clara e regular entre a gestão e os membros da família para garantir a transparência e evitar conflitos​.

Por fim, Marcelo ressalta a necessidade de um planejamento tributário adequado: “Um planejamento tributário bem elaborado pode resultar em significativas economias fiscais. Antecipar o pagamento de impostos como o ITCMD e entender as implicações fiscais de cada decisão são passos fundamentais para a manutenção da saúde financeira da holding.”

A implementação de uma holding familiar pode ser a chave para uma gestão patrimonial eficaz e a preservação do legado familiar. Com uma estrutura bem planejada e uma governança sólida, é possível garantir que o patrimônio familiar seja transmitido de maneira harmoniosa e eficiente para as futuras gerações.

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Premier Móveis e Planejados: Sofisticação e Funcionalidade em Maringá

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Maringá conta com uma referência em móveis planejados: a Premier Móveis e Planejados, empresa que se destaca pelo design sofisticado, atendimento personalizado e qualidade dos materiais utilizados. Atendendo clientes que buscam soluções inteligentes para residências e ambientes comerciais, a loja oferece projetos exclusivos, unindo estética e funcionalidade.

Excelência em Móveis Sob Medida

A Premier Móveis e Planejados trabalha com um conceito diferenciado, onde cada peça é projetada para atender às necessidades específicas do cliente. O showroom da loja permite visualizar de perto a qualidade dos acabamentos, estilos variados e a versatilidade dos móveis planejados.

Os projetos são desenvolvidos por uma equipe de designers e especialistas que acompanham cada etapa da produção, desde a escolha dos materiais até a instalação. O objetivo é criar ambientes harmoniosos, otimizando espaços sem abrir mão da sofisticação.

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Inovação e Sustentabilidade

A preocupação com a sustentabilidade também faz parte do compromisso da Premier Móveis e Planejados. A empresa utiliza insumos de alta qualidade, priorizando materiais sustentáveis e processos que reduzem o impacto ambiental. Além disso, investe constantemente em tecnologia para oferecer móveis mais resistentes e duráveis.

Atendimento Personalizado

Outro diferencial da Premier é o atendimento exclusivo. Cada cliente recebe um acompanhamento detalhado, garantindo que suas expectativas sejam atendidas do início ao fim do projeto. A personalização é a chave do sucesso da marca, que se consolidou em Maringá como sinônimo de qualidade e elegância.

Para quem busca transformar ambientes com sofisticação, funcionalidade e design inovador, a Premier Móveis e Planejados é a escolha certa. A loja segue conquistando clientes com sua dedicação e compromisso em entregar projetos únicos e impecáveis.

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Endereço: Avenida Brasil, 5768, Maringá – PR

Contato: 44 99910-9619

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Grupo educacional de SP quer comprar 10 escolas nos próximos 5 anos

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Após compra no final de 2024 de uma das melhores escolas de Londrina, o objetivo do Giusto 5 é expandir com novas aquisições focadas nos estados de São Paulo e Paraná

O grupo educacional Giusto 5 chega em 2025 com cerca de 2000 alunos após a aquisição do colégio Maxi, no Paraná. O Giusto 5 tem perspectivas boas de crescimento nos próximos anos, uma vez que o nicho continua em alta e promete muitos negócios já nesse ano. Quando criou o grupo Giusto 5, em 2022, com a aquisição da sua primeira escola, Bruno Chaves (CEO do grupo) apostou num setor que conhece bem há anos.

Chaves é advogado e trabalhou no setor de fusões e aquisições de alguns dos melhores escritórios do País, como Demarest Advogados, Felsberg e Associados e Azevedo Sette Advogados. Foi analista no Banco Credit Suisse Brasil, desenvolveu a área de Investment Banking do Banco De Lage Landen S.A. (empresa Rabobank), liderando a estruturação de diversas Joint Ventures entre o banco e empresas estrangeiras que ingressavam no mercado brasileiro. Bruno ainda fundou a Advisory Services Group (ASG) com profissionais egressos do mercado financeiro. A ASG dá assessoria empresarial completa, desde consultoria em assuntos recorrentes do dia a dia até planejamentos estratégicos. Para completar, ainda ministrou aulas como professor convidado nos Programas de LLM da UNISINOS e MBA da FGV.

Hoje, o grupo Giusto 5 já é dono de 3 escolas, 2 em São Paulo (Giusto 5 e Viva 5) e agora 1 no Paraná (Maxi). O CEO completa que o objetivo é comprar mais 10 escolas nos próximos 5 anos em São Paulo e no Paraná, estados estratégicos para o crescimento do grupo. Todas as aquisições foram feitas com capital próprio até agora, mas não é descartada a possibilidade de captar investimentos em algum momento no futuro.

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E investir nesse nicho continua sendo uma bom plano. De acordo com o sócio do setor de educação da KPMG no Brasil, apesar do forte processo de consolidação ocorrido nos últimos anos, educação ainda é um setor com alto potencial de fusões e aquisições, principalmente no ensino básico e em soluções educacionais, majoritariamente em Edtechs. Para a KPMG, o ritmo de transações deve continuar com maior força em 2025, quando espera-se que o mercado esteja mais favorável a ofertas públicas (IPO).

Chaves aposta nisso desde 2022. Ele explica que quando criou o grupo elaborou uma tese para educação baseada em 5 pilares: excelência acadêmica, desenvolvimento emocional, esportes, cultura bilingue e integração social. Os alunos são avaliados em quesitos específicos de cada um desses pilares desde a educação infantil até os anos finais da educação fundamental. A ideia é que todas as escolas adquiridas sigam esses pilares. “Porém, no caso do Maxi, todas as mudanças serão muito graduais. A Cognita fez bastante no que tange ao Desenvolvimento Emocional e Integração Social, porém a prioridade no Maxi hoje é recuperar a Excelência Acadêmica, que ficou um pouco de lado. Nossa intenção é investir bastante em esportes também”, explica.

Os números do grupo são animadores. Quando adquiriu o Giusto, o colégio tinha 450 alunos. Hoje já são mais de 700 alunos. O grupo quer oferecer uma escola de cultura bilingue de excelência e com ótima aprovação no vestibular a um preço mais acessível. “A capacitação contínua dos professores e funcionários é um dos pontos mais importantes para nós”, diz o CEO. Todos os funcionários têm aulas de inglês, cursos de integração social e desenvolvimento emocional.

Transporte gratuito também é um diferencial para as escolas de São Paulo, que ficam na Granja Viana e em Itapecerica da Serra. O aluno pode optar por um benefício na mensalidade ou receber o transporte. O Grupo aposta alto na educação em período integral, que é oferecida desde o infantil até os anos finais do Fundamental, com atividades esportivas diárias, incluindo natação.

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Juliana Rocha Compartilha as Melhores Dicas para Ser uma Comunicadora de Sucesso no Empreendedorismo

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Juliana Rocha é referência quando o assunto é comunicação no mundo dos negócios. Empreendedora e especialista em estratégias de conexão com o público, ela concedeu uma entrevista exclusiva para falar sobre como a comunicação pode transformar a relação de empreendedoras com seus clientes e alavancar resultados. Com uma abordagem prática e acessível, Juliana compartilhou dicas essenciais para quem deseja melhorar sua comunicação no próprio negócio.

Confira a matéria completa:

A importância da comunicação no empreendedorismo

De acordo com Juliana Rocha, a comunicação é muito mais do que saber falar bem. “Comunicar-se bem é o que conecta você ao seu público. É o que faz você ser lembrada, ser relevante e, principalmente, criar confiança. No empreendedorismo, isso é indispensável”, explica.

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Ela ressalta que muitas empreendedoras têm ótimos produtos ou serviços, mas acabam não conseguindo passar o valor daquilo que oferecem. “Você pode ser excelente no que faz, mas se não souber transmitir isso de forma clara e estratégica, as pessoas não vão perceber. A comunicação é como uma ponte que conecta a sua ideia ao coração do cliente”, afirma.

Dicas práticas para empreendedoras que querem melhorar a comunicação

Durante a entrevista, Juliana trouxe uma lista de dicas práticas para as empreendedoras que desejam ser comunicadoras melhores em seus próprios negócios. Confira:

  1. Conheça o seu público-alvo profundamente
    “O primeiro passo é entender quem é o seu cliente. Quais são as dores dele? O que ele precisa? Como o seu negócio pode ajudá-lo? Quando você conhece o público, consegue ajustar sua mensagem para que ela faça sentido e gere impacto”, explica Juliana.
  2. Seja clara e objetiva
    “Muitas pessoas tentam parecer sofisticadas ao se comunicar, mas acabam complicando a mensagem. O segredo está na simplicidade. Quanto mais clara e objetiva for a sua comunicação, mais fácil será para o seu público entender o que você está oferecendo.”
  3. Use histórias para se conectar
    Para Juliana, o storytelling é uma ferramenta poderosa. “As pessoas se conectam com histórias reais. Compartilhe sua trajetória, os desafios que você enfrentou, ou até mesmo histórias de clientes que já tiveram resultados com o seu produto ou serviço. Isso cria um vínculo emocional e faz com que o público confie mais em você.”
  4. Esteja presente nas plataformas digitais
    “Hoje, quem não está nas redes sociais praticamente não existe. É essencial criar uma presença digital forte e consistente. Compartilhe conteúdos relevantes para o seu público, interaja com ele e mostre que você é uma autoridade no seu nicho.”
  5. Escute mais do que fala
    Juliana destaca que a comunicação não é apenas sobre falar, mas também sobre ouvir. “Escutar ativamente é uma habilidade essencial. Quando você ouve o que o cliente tem a dizer, entende melhor suas necessidades e consegue oferecer soluções mais assertivas. Além disso, ouvir demonstra que você se importa.”
  6. Seja autêntica e consistente
    “As pessoas se conectam com quem é verdadeiro. Não tente ser alguém que você não é. Mostre a sua essência e seja consistente na forma como você comunica. Isso ajuda a construir confiança e fortalece a sua imagem no mercado”, afirma Juliana.

Desafios e aprendizados de Juliana Rocha como comunicadora

Juliana compartilhou também um pouco da sua própria jornada e dos desafios que enfrentou como comunicadora. “No início, meu maior desafio foi encontrar a minha própria voz. Eu achava que precisava seguir fórmulas prontas ou copiar o estilo de outras pessoas. Mas percebi que o que realmente conecta é a autenticidade”, conta.

Ela lembra que, ao ser verdadeira, passou a criar conexões mais significativas com o público. “As pessoas querem se conectar com quem é humano, com quem é real. Quando comecei a me comunicar de forma genuína, os resultados apareceram”, afirma.

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A mensagem final de Juliana Rocha para empreendedoras

Ao final da entrevista, Juliana deixou uma mensagem inspiradora para mulheres que estão começando agora e desejam melhorar sua comunicação:

“Não espere ser perfeita para começar. A comunicação é uma habilidade que você desenvolve com o tempo. O importante é dar o primeiro passo, praticar e ajustar no caminho. Seja verdadeira, escute o seu público e compartilhe sua história. Você pode transformar seu negócio – e a sua vida – através da comunicação.”

Juliana Rocha é a prova de que a comunicação é uma ferramenta poderosa para transformar negócios e criar conexões genuínas. Suas dicas são práticas, acessíveis e valiosas para qualquer empreendedora que deseja crescer e se destacar no mercado.

Gostou da entrevista? Compartilhe este artigo com outras empreendedoras e ajude mais mulheres a se comunicarem melhor em seus negócios!

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